Si vous suivez les marchés des cryptomonnaies cette année, vous ressentez probablement un léger coup de fouet. Le bitcoin et l’ethereum laissent le S&P 500 dans la poussière, en hausse d’environ 70 % et 50 % depuis le début de l’année, respectivement. Mais la route a été semée d’embûches.
Lorsque la Silicon Valley Bank s’est effondrée le 10 mars, et que le prêteur Signature Bank, favorable aux cryptomonnaies, a suivi peu après, les prix des cryptomonnaies ont plongé. Mais à la fin du mois de mars, le bitcoin et l’ethereum avaient atteint de nouveaux sommets en 2023.
Voici un aperçu de quelques-uns des facteurs qui ont été à l’origine de l’incertitude et de la volatilité depuis le début de l’année :
- La possibilité d’une action réglementaire contre les grands noms de la cryptographie, comme Binance et Coinbase.
- L’effondrement de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank.
- La fermeture en mars de la Silvergate Bank, qui avait été un acteur financier clé dans l’espace crypto.
- Les pressions réglementaires, notamment l’allégation des autorités de régulation de New York selon laquelle Ethereum, la deuxième crypto-monnaie la plus précieuse, est un titre non enregistré.
- La perspective d’une hausse continue des taux d’intérêt, qui pourrait limiter l’appétit des investisseurs pour les actifs risqués.
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Tout cela fait suite à une année 2022 calamiteuse au cours de laquelle la valeur des actifs numériques s’est effondrée. L’effondrement de la bourse de crypto-monnaies FTX en novembre 2022 a créé une cascade de problèmes pour d’autres entreprises du secteur, et bon nombre de ces problèmes continuent de se poser.
Compte tenu de ses antécédents, la volatilité du bitcoin va probablement se poursuivre, et les investisseurs doivent s’accrocher. Mais en cas de chute importante des prix des crypto-monnaies, comme cela s’est produit fin 2022 et brièvement en mars 2023, comment les investisseurs doivent-ils réagir ?
Bien que les facteurs à l’origine de chaque krach cryptographique soient différents, il peut être utile de se rappeler quelques principes d’investissement établis, comme le choix de la part de votre portefeuille global à investir dans les crypto-monnaies et la raison pour laquelle vous avez investi en premier lieu.
Qu’est-ce qui peut provoquer un krach des crypto-monnaies ?
Les prix des crypto-monnaies peuvent être considérablement affectés par des événements majeurs, tels que l’effondrement d’une bourse ou d’une pièce de monnaie. Ils peuvent également chuter en raison de la hausse des taux d’intérêt, de l’inflation et d’autres facteurs macroéconomiques susceptibles d’affecter la confiance des investisseurs dans des actifs alternatifs risqués.
Les facteurs réglementaires et les mesures d’application des lois financières, telles que celles prises par la SEC, peuvent également avoir une incidence sur le marché.
Et lorsque les prix chutent rapidement, comme ce fut le cas en 2022, cela peut aggraver la pression sur le marché en obligeant certains investisseurs à libérer des liquidités pour pouvoir faire face à d’autres obligations.
Dans le cas du krach de FTX, l’impact sur le marché a été énorme. Le krach n’a pas seulement affecté FTX, mais aussi les crypto-monnaies dans lesquelles FTX a investi massivement (comme Solana) et les entreprises avec lesquelles FTX a fait des affaires.
La bourse de crypto-monnaies BlockFi, qui avait reçu une ligne de crédit de FTX.US et devait être rachetée par la société plus tard dans l’année, a gelé les retraits avant de déposer elle-même le bilan quelques semaines après FTX.
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Les cryptomonnaies se sont-elles déjà effondrées ?
Oui, à plusieurs reprises. Par exemple, le bitcoin a enregistré un précédent record de près de 20 000 dollars en décembre 2017, mais en décembre 2018, il s’échangeait en dessous de 3 500 dollars. Il a atteint un sommet historique d’environ 69 000 dollars en novembre 2021 et a chuté de plus de 75 % au cours de l’année qui a suivi.
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Je suis inquiet à l’idée de conserver mes crypto-monnaies dans une bourse. Que dois-je faire ?
Envisagez de transférer vos actifs numériques dans un portefeuille de crypto-monnaies distinct. La plupart des bourses vous permettent de transférer des actifs vers ces portefeuilles, qui peuvent être en ligne (sur une plateforme distincte) ou hors ligne (sur une clé USB avec des caractéristiques de sécurité supplémentaires).
Quels sont les risques liés à l’achat de cryptomonnaies ?
Lorsque les crypto-monnaies s’effondrent, une personne intriguée depuis le bord de la route peut penser que c’est le moment d’entrer et d’acheter à bas prix. Mais si les prix peuvent se redresser – et l’ont déjà fait par le passé – la reprise peut prendre des mois, voire des années.
Les conditions pourraient également se dégrader avant de s’améliorer. À la suite d’un krach majeur, les prix pourraient également continuer à baisser pendant un certain temps, en particulier si l’événement entraîne des problèmes financiers pour d’autres bourses ou monnaies.
Contrairement aux marchés financiers traditionnels, les marchés des crypto-monnaies ne disposent pas de disjoncteurs, qui interrompent automatiquement les transactions lorsque les prix chutent trop rapidement. Cela signifie que les prix peuvent chuter beaucoup plus rapidement que les investissements traditionnels.
Une autre distinction entre les crypto-monnaies et les titres tels que les actions est que les crypto-monnaies sont négociées 24 heures sur 24. Si vous vous inquiétez des fluctuations de valeur, vous aurez peut-être du mal à dormir.
Il est également possible qu’une crypto-monnaie donnée tombe à zéro, ou presque, à la suite d’une vente massive. C’est ce qui s’est passé avec Terra et Luna.
Quelle est la place des cryptomonnaies dans votre portefeuille ?
En règle générale, n’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre dans des actifs risqués comme les crypto-monnaies. Il est recommandé de ne pas investir plus de 10 % de son portefeuille dans ce type d’actifs.
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Sylvere Gelien est un Consultant en Marketing Digital & Stratégie eCommerce chez @Search Engine Spot
