Peu de choses peuvent capter l’imagination d’un investisseur comme le FOMO, surtout lorsque cette peur de manquer est ancrée dans des histoires de profits à six chiffres. C’est peut-être le cas des investisseurs qui ont vu le bitcoin franchir la barre des 100 000 dollars pour la première fois le 5 décembre.
Comme le veulent les forces du marché, l’évolution récente des cours a ramené la première et la plus importante crypto-monnaie du monde à un niveau où l’on peut parler d’« achat quand il y a du sang dans les rues ».
Malgré la récente correction, si vous avez pris le train du bitcoin en marche depuis un certain temps, vous chantez probablement une chanson joyeuse.
Mais si vous faites partie des nombreuses personnes qui se sont tenues à l’écart de ce qui reste un actif volatil, peut-être avez-vous vu ses récents sommets et commencé à remettre en question vos choix de portefeuille.
Le train a-t-il traversé la rivière pour de bon ? Est-il encore temps de monter à bord ?
Est-il trop tard pour investir dans le bitcoin ?
Le bitcoin : passé, présent et futur
Avant de déterminer si le bitcoin est un bon investissement aujourd’hui, vous devez vous assurer de comprendre ce dans quoi vous vous engagez.
Le bitcoin est un actif décentralisé, ce qui signifie qu’aucun gouvernement ou banque n’agit en tant qu’autorité centrale pour le superviser. Il se trouve donc dans une étrange zone grise réglementaire qui le rend également vulnérable aux fraudes et aux escroqueries.
Par exemple, en 2011, Mt. Gox, la plus grande bourse de bitcoins de l’époque, a été piratée. Les pirates se sont emparés de millions de fonds d’utilisateurs, mais même les investisseurs qui n’ont pas été directement touchés ont subi un coup dur lorsque le prix du BTC a chuté de plus de 90 %.
Il est important que les investisseurs potentiels gardent cela à l’esprit : Le bitcoin peut chuter aussi vite qu’il peut monter, si ce n’est plus. En effet, le 3 février, nous venons d’assister à la plus grande liquidation de son histoire.
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Cela dit, le bitcoin a continué à rebondir après chacune de ces chutes. Il a atteint de nouveaux sommets à six chiffres lorsque le président Trump a entamé son second mandat, après s’être engagé à faire des États-Unis « la capitale cryptographique de la planète et la superpuissance mondiale du bitcoin ».
Et les États-Unis ne sont pas les seuls à manifester un intérêt accru.
« Partout dans le monde, nous commençons à voir les banques fédérales acheter des BTC comme monnaie de réserve et il y a un élan massif au niveau mondial pour établir des normes législatives et réglementaires », déclare Robert Krugman, directeur numérique chez Broadridge Financial Solutions. « Les prochains mois devraient être très révélateurs.
Le bitcoin restera probablement une monnaie de réserve.
Faut-il investir dans le bitcoin aujourd’hui ?
La question reste donc posée : Est-il trop tard pour investir dans le bitcoin ?
« Je ne pense absolument pas qu’il soit trop tard pour investir dans le bitcoin », affirme M. Casey. « Avec le départ du président de la SEC, Gary Gensler, et l’arrivée au pouvoir d’un président très favorable au crypto-monnaie, le bitcoin devrait continuer à se porter très bien. »
Mais il y a des mises en garde à prendre en compte. Par exemple, il ne faut pas s’attendre à des rendements aussi élevés, explique R.J. Weiss, planificateur financier agréé et PDG de The Ways to Wealth. Si l’on ajoute à cela le fait que le bitcoin restera probablement très volatil, « le rapport risque/récompense est aujourd’hui bien différent de ce qu’il était pour les premiers utilisateurs ».
La plupart des conseillers recommandent de limiter l’investissement en bitcoins à 1 à 5 % de la valeur nette de l’entreprise, ajoute-t-il. La vraie question à se poser n’est pas de savoir si c’est le bon moment pour investir dans le bitcoin. Il s’agit plutôt de savoir s’il « a sa place à long terme dans votre portefeuille, en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque ».
Si une chute de 50 % vous fait paniquer, ce n’est probablement pas l’investissement qu’il vous faut.
Comment investir dans le bitcoin
Si vous avez décidé d’investir dans le bitcoin aujourd’hui, la question suivante est de savoir comment le faire. Comment investir dans un actif qui se négocie autour de 100 000 dollars ?
Heureusement, la finance moderne est une fois de plus votre amie. Vous pouvez commencer à investir dans le bitcoin avec seulement 1 dollar par l’intermédiaire d’un courtier tel que Fidelity ou d’une bourse qui vous permet d’acheter des jetons bitcoin sur la base d’un dollar.
Cependant, vous aurez besoin d’un endroit pour stocker ces pièces, généralement avec un portefeuille cryptographique ou une bourse. Ces deux méthodes sont susceptibles de faire l’objet de piratages et d’escroqueries.
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Un autre moyen d’investir dans le bitcoin est de passer par un ETF bitcoin. Ces fonds sont conçus pour suivre le cours du bitcoin et se négocient comme n’importe quel autre ETF.
Ils peuvent être plus faciles et plus familiers que l’achat de jetons bitcoins. Ils peuvent même contenir une variété de crypto-monnaies différentes. Vous n’aurez pas non plus besoin de stocker vos clés de crypto-monnaie dans un portefeuille ou sur une bourse.
Les ETF Bitcoin vous permettent de participer à l’appréciation (ou à la dépréciation) du cours du bitcoin par le biais d’un canal plus sûr, mais sachez que vous ne possédez pas de BTC à proprement parler. Vous possédez des parts du fonds. Ces fonds sont également assortis de ratios de dépenses, il convient donc de s’assurer que les avantages l’emportent sur les coûts.
Quelle que soit la méthode que vous choisissez pour investir dans le bitcoin, prévoyez une stratégie de sortie.
« Compte tenu de la volatilité du bitcoin et de ses pics cycliques, il peut être judicieux de prendre progressivement des bénéfices ou de commencer à sortir bien avant le sommet du cycle prévu », explique Utkarsh Ahuja, fondateur et associé gérant de Moon Pursuit Capital.
M. Ahuja note que « les investisseurs institutionnels, qui connaissent bien les cycles du bitcoin », négocieront d’une manière qui accroît le risque pour les investisseurs particuliers qui tentent d’anticiper le marché.
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Il est important d’accorder le même niveau de réflexion et de soin à la manière dont vous vendrez et au moment où vous le ferez qu’à l’opportunité d’investir dans le bitcoin.
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Sébastian Magni est un Spécialiste du SEO et Inbound Marketing chez @LCM
