Les crypto-monnaies sont rapidement devenues un investissement en vogue qui est en train d’être adopté par le grand public. Les marchés des monnaies numériques telles que le bitcoin (BTC -0,59 %) étaient pratiquement inconnus en 2012, mais ils se sont depuis transformés en une industrie massive.
Le secteur des crypto-monnaies a atteint une valeur de marché maximale de 3 000 milliards de dollars à l’automne 2021. L’augmentation soudaine de la valeur et l’évolution rapide ont créé une immense richesse pour les premiers investisseurs en crypto-monnaies. Par conséquent, la recherche et l’investissement dans la prochaine licorne de la crypto-monnaie suscitent un intérêt considérable.
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Avec plus de 20 000 crypto-monnaies différentes sur le marché – et le monde ayant été poussé encore plus loin dans le domaine numérique par la pandémie de COVID-19 – investir dans des technologies reliant l’espace numérique de la blockchain à la société pourrait être encore plus lucratif que de deviner quel jeton deviendra le prochain Bitcoin ou Ethereum (ETH -2,54%). Et les entreprises innovantes qui tentent de combler le fossé entre les deux ne manquent pas.
Les entreprises spécialisées dans les monnaies numériques ont un potentiel important
L’idée initiale de la technologie blockchain – un grand livre numérique qui suit automatiquement les transactions entre les parties et confirme la propriété d’un actif cryptographique – était de créer un système de paiement électronique sans frontières, de pair à pair, efficace et sûr.
Les investisseurs peuvent certainement acheter des cryptomonnaies eux-mêmes, par exemple en achetant de petites quantités de plusieurs cryptomonnaies différentes. Mais une meilleure façon de s’exposer au secteur est d’investir dans des entreprises plus grandes et mieux établies qui bénéficient de la popularité croissante de la blockchain et des crypto-actifs.
Les revenus que les fournisseurs de services de crypto-monnaies tirent de la technologie blockchain ont connu une croissance explosive ces dernières années.
Les entreprises qui adoptent la technologie blockchain, en particulier dans le domaine de la finance, peuvent prendre un avantage considérable sur leurs concurrents traditionnels en matière de traitement des paiements.
Et les courtiers proposant des actifs numériques pourraient attirer plus de clients que les bourses proposant des actifs traditionnels tels que les actions et les obligations.
Cependant, le secteur est soumis à de fortes fluctuations du marché. Sa valeur maximale de 3 000 milliards de dollars est tombée à moins de 1 000 milliards de dollars en juin 2022, la hausse de l’inflation ayant détourné de nombreux investisseurs des placements à haut risque.
Ce n’était pas le premier plongeon gigantesque du marché des cryptomonnaies, et ce ne sera probablement pas le dernier. Tout investissement comporte des risques, et vous ne devez placer que l’argent dont vous n’avez pas besoin à court terme. Cette recommandation est d’autant plus importante dans le secteur très volatil des cryptomonnaies.
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Dans cette optique, voici quelques-unes des meilleures actions de crypto-monnaies à considérer :
1. Coinbase Global :
Coinbase Global (COIN 5,48%), une bourse d’échange de crypto-monnaies de premier plan, a fait son introduction en bourse (IPO) en avril 2021. La société est une plateforme populaire pour l’achat des principales cryptocurrencies telles que Bitcoin, Ethereum et Cardano (ADA -2,29%), permettant aux utilisateurs d’échanger plus de 250 altcoins.
Le succès de la plateforme Coinbase dépend de l’augmentation des prix des crypto-monnaies, ce qui a conduit des millions de nouveaux utilisateurs à créer des comptes. Coinbase perçoit une petite commission sur les transactions lorsque quelqu’un achète ou vend une crypto-monnaie.
Mais l’entreprise aspire à être plus qu’un simple lieu d’échange. Elle parraine également une carte de débit qui permet aux consommateurs de dépenser le solde de leur portefeuille numérique, et elle a lancé une plateforme en nuage pour les entreprises qui utilisent et stockent des monnaies numériques.
Coinbase propose deux innovations qui changent la donne. La première consiste à mettre à la portée du plus grand nombre la pratique des prêts d’actifs, qui n’étaient auparavant accessibles qu’aux investisseurs fortunés. Les utilisateurs peuvent mettre en gage leur bitcoin ou d’autres crypto-monnaies et recevoir un prêt à faible taux d’intérêt pour couvrir leurs dépenses.
L’utilisation de crypto-monnaies comme garantie signifie que les investisseurs n’ont pas à vendre leurs actifs en cas d’urgence, ce qui permet à leur capital de continuer à fructifier pendant qu’ils s’occupent de leurs affaires.
La deuxième innovation est l’adoption croissante des analyses de la blockchain de Coinbase par les gouvernements et les institutions financières. La plupart des blockchains fonctionnant sur un registre public, l’entreprise peut exploiter et surveiller les données pour détecter les transactions illicites et les adresses de portefeuilles.
Supposons que des pirates informatiques parviennent à s’introduire dans l’ordinateur d’un particulier et demandent une rançon sous forme de bitcoins pour déverrouiller la machine. Dans ce cas, Coinbase pourrait faire correspondre l’adresse du portefeuille du pirate avec des millions de points de données de connaissance du client (KYC) stockés sur sa plateforme.
Cela pourrait aider les forces de l’ordre à retracer le flux de fonds et à appréhender les cybercriminels, ce qui renforcerait la confiance dans l’espace cryptographique.
2. Blockchain et participation dans PayPal :
Au cœur de tout protocole de paiement numérique se trouve l’absence d’intermédiaires centraux (et donc la réduction des coûts pour les entreprises et les consommateurs). Block (SQ -0,06%) (anciennement Square) et PayPal (PYPL 0,34%) ont donc vu une opportunité commerciale significative en permettant aux utilisateurs d’acheter et de détenir des crypto-monnaies au sein d’un portefeuille numérique.
Fin 2017, l’application Cash App de Block, destinée aux consommateurs, a commencé à permettre l’échange de bitcoins. En 2020 et 2021, le bitcoin a été un énorme générateur de revenus pour Block, bien que la fonction d’échange ait peu contribué à améliorer les résultats de l’entreprise.
Toutefois, la société contribue à encourager l’utilisation du bitcoin parmi ses utilisateurs professionnels (par l’intermédiaire de l’écosystème Block), et elle pourrait devenir une plateforme de premier plan pour les transactions en crypto-monnaie entre les entreprises et leurs clients. Cela est particulièrement prometteur pour perturber les transactions internationales traditionnelles pour lesquelles les banques facturent souvent des frais de change élevés.
Cash App a ajouté la prise en charge du réseau Bitcoin Lightning en avril 2022, ce qui permet aux clients de transférer des bitcoins beaucoup plus rapidement et sans frais de transaction. Le PDG Jack Dorsey a déclaré que cette fonctionnalité “augmentera la facilité d’utilisation de Bitcoin vers un réseau de transmission monétaire mondial ouvert auquel le monde peut faire confiance”.
Le portefeuille numérique Venmo de PayPal et l’application de paiement de pair à pair, qui a débloqué les échanges de crypto-monnaies au début de 2021, offrent un mélange similaire de fonctions bancaires simples et d’outils d’échange de crypto-monnaies pour le marché de masse. Lors de son lancement, Venmo permettait d’échanger du bitcoin, du bitcoin cash (BCH -4,32 %), de l’ethereum et du litecoin (LTC -3,67 %).
Venmo, qui compte le plus grand nombre d’utilisateurs parmi les applications de transfert d’argent de pair à pair, pourrait devenir une plateforme de crypto-monnaies de premier plan grâce à cette nouvelle fonctionnalité.
Elle constitue un point d’accès solide pour les investisseurs qui souhaitent acheter les principales crypto-monnaies et les utiliser ensuite pour acheter des altcoins ou accéder à des applications de finance décentralisée (DeFi).
3. Canaan et Hut 8 Mining :
Le minage de Bitcoin a considérablement évolué au cours des dernières années. Aujourd’hui, des entreprises telles que Canaan (CAN 6,92 %) conçoivent des circuits intégrés spécifiques à l’application (ASIC) surpuissants, spécialement conçus pour deviner par la force brute le hachage (code d’accès) correct du réseau.
Les ASIC Avalon de nouvelle génération de Canaan peuvent faire des dizaines de billions de suppositions par seconde pour trouver le bon hachage afin de valider les blocs sur le réseau Bitcoin, ce qui est des millions de fois plus puissant que les derniers processeurs graphiques (GPU) d’AMD (AMD -2,32%) et de Nvidia (NVDA -2,68%) pour cet objectif hyper-spécifique.
Les ventes sont montées en flèche en raison du prix abordable de l’appareil et de sa consommation d’énergie relativement faible, ce qui se traduit par des bénéfices plus importants pour les mineurs.
Hut 8 Mining (HUT -7,4 %) est l’une des actions les plus populaires dans le secteur de l’exploitation minière du bitcoin. L’entreprise, basée au Canada, détient une participation minoritaire importante dans l’ensemble du réseau Bitcoin et génère des flux de trésorerie très importants par rapport à son chiffre d’affaires.
Au lieu de vendre les bitcoins qu’elle extrait sur le marché, Hut 8 Mining maximise les rendements pour les actionnaires en les prêtant et en cultivant les rendements, ce qui permet d’obtenir des rendements composés.
En outre, les investisseurs peuvent être assurés que les préoccupations environnementales concernant cette pratique ne freineront pas l’entreprise. Hut 8 Mining utilise un mélange de sources d’énergie éolienne, solaire et de gaz naturel pour son électricité, avec des baux de dix ans.
4. Nvidia et AMD :
Les fabricants de puces Nvidia et AMD ne traitent pas directement avec les crypto-monnaies, mais les deux sociétés de semi-conducteurs sont les principaux concepteurs d’unités de traitement graphique (GPU).
Mieux connus pour alimenter les graphismes des jeux vidéo haut de gamme, les GPU permettent aujourd’hui des applications informatiques intensives telles que les centres de données, l’intelligence artificielle et la création d’actifs cryptographiques.
La cryptographie et la création de blockchain nécessitent une immense puissance de calcul, et les GPU sont bien adaptés à cette tâche. En 2018, l’envolée des prix des crypto-monnaies a été l’un des moteurs de la hausse des cours des actions Nvidia et AMD, car les mineurs de monnaie numérique (les personnes qui utilisent leur ordinateur pour créer de nouvelles unités d’actifs numériques) se sont précipités pour acheter des GPU pour cette tâche.
Les GPU restent un élément fondamental du matériel pour la création et la gestion d’actifs cryptographiques. Nvidia a même lancé une nouvelle gamme de puces spécialement destinées à l’extraction de crypto-monnaie au début de l’année 2021.
Nvidia et AMD cherchent toutes deux à consolider leur position de leader dans la technologie des puces par le biais d’acquisitions. Nvidia a récemment tenté d’acheter ARM Holdings, qui concède des licences pour la conception d’architectures de puces pour les centres de données et les smartphones, et AMD a voulu acquérir le leader des puces programmables sur le terrain, Xilinx.
Nvidia a dû renoncer à son projet d’achat d’ARM, mais AMD a achevé le rachat de Xilinx en février 2022.
Avec ou sans ces acquisitions, Nvidia et AMD sont en passe de continuer à prendre des parts de marché dans l’industrie des semi-conducteurs et ouvrent la voie au développement d’autres technologies émergentes telles que les grands livres de la blockchain.
5. Meta Platforms et Shopify :
Meta Platforms (META -1,48 %), société mère de Facebook, a tenté de développer une nouvelle crypto-monnaie appelée Diem (anciennement Libra). Diem a été envisagé comme une plateforme mondiale de paiement financier et d’infrastructure accessible à tous, y compris à près d’un tiers de la population mondiale qui n’a pas de compte bancaire.
Le projet a connu quelques revers, notamment la perte de Visa (V -0,78 %), de Mastercard (MA -1,48 %) et de PayPal dans son consortium de membres de premier plan. Les régulateurs gouvernementaux ont exprimé leur scepticisme à l’égard de Diem, les crypto-monnaies n’étant toujours pas réglementées, et Meta a fini par vendre son contrôle sur Diem pour 200 millions de dollars.
Néanmoins, les travaux sur le projet se poursuivent sous la nouvelle direction, et Meta envisagerait différentes options pour entrer sur le marché des crypto-monnaies. L’entreprise souhaite certainement contrôler une partie de l’infrastructure blockchain qui sous-tend son ambitieuse vision du Metaverse.
Le fournisseur de logiciels et d’infrastructures de commerce électronique Shopify (SHOP -1,81 %) permet aux commerçants utilisant sa plateforme d’accepter les crypto-monnaies comme moyen de paiement. Il a récemment renforcé ses capacités en intégrant le processeur de paiements en crypto-monnaies CoinPayments. Au printemps 2020, les boutiques Facebook de Meta ont été annoncées comme une nouvelle offre pour le commerce électronique des petites entreprises, Shopify étant un fournisseur de logiciels tiers qui alimente les nouvelles boutiques en ligne. Ensemble, Meta et Shopify sont prêts à tirer profit de l’adoption des actifs numériques par les petites entreprises et les entrepreneurs.
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6. Robinhood Markets :
Robinhood Markets (HOOD 2,47%) est une application populaire de courtage à prix réduit qui permet aux utilisateurs d’acheter des actions, des options, des métaux rares et, désormais, des crypto-monnaies. Les investisseurs peuvent acheter et vendre plus d’une douzaine de cryptocurrencies, y compris Bitcoin, Ethereum et Dogecoin (DOGE -1,4%), sans commission sur la plateforme 24/7. L’entreprise détient déjà des milliards de dollars d’actifs cryptographiques en dépôt, et les revenus tirés du négoce des crypto-monnaies représentent désormais une part importante du chiffre d’affaires global.
Robinhood peut combiner son modèle sans commission avec l’augmentation du nombre de crypto-monnaies sur la plateforme, ce qui lui confère un avantage concurrentiel considérable par rapport aux bourses traditionnelles et décentralisées. L’entreprise pourrait également offrir les mêmes services d’analyse des cryptomonnaies que Coinbase afin de renforcer la confiance dans le secteur et d’en stimuler l’adoption.
7. Groupe CME :
CME Group (CME 0,11 %) exploite la plus grande bourse de produits financiers dérivés au monde, permettant aux investisseurs de négocier des contrats à terme, qui parient sur le prix futur d’un actif, et des options, qui donnent aux investisseurs l’option de vendre ou d’acheter un actif à l’avenir à un prix prédéterminé. La bourse du CME Group négocie un large éventail d’actifs, notamment des produits agricoles et miniers, de l’énergie, des actions et des devises. C’est cette dernière qui fait de CME Group une crypto-action.
Fin 2017, CME a créé le premier marché de contrats à terme sur le bitcoin. Début 2020, l’entreprise a créé un marché d’options sur les contrats à terme sur le bitcoin. En mars 2022, des contrats à terme sur l’Ether (unités de la plateforme cryptographique Ethereum) étaient également disponibles sur la bourse. Les contrats à terme sur l’éther et le bitcoin ont été rejoints cette année par les micro-contrats à terme, basés sur des tranches plus petites des crypto-monnaies sous-jacentes.
L’établissement d’une bourse complète pour les dérivés des crypto-monnaies les plus connues a donné au Bitcoin et à l’Ethereum une légitimité supplémentaire et a permis aux propriétaires de monnaies numériques (à la fois les particuliers et une liste croissante d’entreprises qui acceptent les crypto-monnaies comme moyen de paiement) d’atténuer les risques liés aux variations des prix des crypto-monnaies. Les dérivés de crypto-monnaies sont encore un petit marché pour CME Group, mais l’ajout d’autres échanges pour les actifs crypto à l’avenir est possible – et même probable.
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