Malgré leur volatilité bien connue, les crypto-monnaies sont en plein essor et de nombreux investisseurs cherchent à profiter de leur hausse fulgurante. Les crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum fluctuent pendant un certain temps avant de grimper plus haut, et de nombreuses autres monnaies numériques populaires font de même. Les traders expérimentés spéculent sur les crypto-monnaies depuis des années, mais que faire si vous êtes nouveau sur le marché et que vous souhaitez participer à l’action ?
Voici comment commencer à investir dans les crypto-monnaies et ce à quoi vous devez faire attention.
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5 étapes pour investir dans les crypto-monnaies :
Tout d’abord, si vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies, vous devez mettre de l’ordre dans vos finances. Cela signifie disposer d’un fonds d’urgence, d’un niveau d’endettement raisonnable et, idéalement, d’un portefeuille d’investissements diversifié. Vos investissements en crypto-monnaies peuvent devenir une partie supplémentaire de votre portefeuille, une partie qui contribue à augmenter votre rendement total, si tout va bien.
Faites attention à ces cinq autres éléments lorsque vous commencez à investir dans les crypto-monnaies.
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1. Comprenez ce dans quoi vous investissez :
Comme vous le feriez pour tout investissement, comprenez exactement dans quoi vous investissez. Si vous achetez des actions, il est important de lire le prospectus et d’analyser les sociétés en profondeur. Prévoyez de faire de même avec toute crypto-monnaie, car il en existe littéralement des milliers, elles fonctionnent toutes différemment et de nouvelles sont créées chaque jour. Vous devez comprendre le cas d’investissement pour chaque transaction.
Dans le cas de nombreuses crypto-monnaies, elles ne sont soutenues par rien du tout, ni biens matériels ni flux de trésorerie. C’est le cas du bitcoin, par exemple, pour lequel les investisseurs comptent exclusivement sur le fait que quelqu’un paie plus pour l’actif qu’ils ne l’ont payé. En d’autres termes, contrairement aux actions, où une entreprise peut accroître ses bénéfices et générer des rendements, de nombreux actifs cryptographiques doivent compter sur un marché plus optimiste et haussier pour que vous puissiez en profiter.
Parmi les pièces les plus populaires figurent l’Ethereum, le Dogecoin, le Cardano et le XRP. Solana a également été une autre pièce à succès massif. Donc, avant d’investir, comprenez les avantages et les inconvénients potentiels. Si votre investissement financier n’est pas soutenu par un actif ou un flux de trésorerie, il pourrait finir par ne plus rien valoir.
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2. N’oubliez pas que le passé est le passé :
Une erreur que commettent de nombreux nouveaux investisseurs consiste à regarder le passé et à l’extrapoler à l’avenir. Oui, le bitcoin valait quelques centimes, mais il vaut aujourd’hui beaucoup plus. La question clé, cependant, est la suivante : “Cette croissance se poursuivra-t-elle à l’avenir, même si ce n’est pas à un rythme aussi fulgurant ?”
Les investisseurs se tournent vers l’avenir, et non vers ce qu’un actif a fait dans le passé. Qu’est-ce qui déterminera les rendements futurs ? Les traders qui achètent une crypto-monnaie aujourd’hui ont besoin des gains de demain, pas de ceux d’hier.
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3. Attention à la volatilité :
Les prix des crypto-monnaies sont à peu près aussi volatils qu’un actif puisse l’être. Ils peuvent chuter rapidement en quelques secondes sur une simple rumeur qui finit par s’avérer sans fondement. Cela peut être une bonne chose pour les investisseurs sophistiqués qui peuvent exécuter des transactions rapidement ou qui ont une solide connaissance des fondamentaux du marché, de sa tendance et de son évolution possible. Pour les nouveaux investisseurs qui n’ont pas ces compétences – ou les algorithmes puissants qui dirigent ces transactions – c’est un champ de mines.
La volatilité est un jeu pour les traders puissants de Wall Street, qui essaient tous de surpasser les autres investisseurs aux poches profondes. Un nouvel investisseur peut facilement se faire écraser par la volatilité.
En effet, la volatilité ébranle les traders, surtout les débutants, qui prennent peur. Pendant ce temps, d’autres traders peuvent intervenir et acheter à bas prix. En bref, la volatilité peut aider les traders sophistiqués à “acheter bas et vendre haut” tandis que les investisseurs inexpérimentés “achètent haut et vendent bas”.
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4. Gérez votre risque :
Si vous négociez un actif à court terme, vous devez gérer votre risque, et cela peut être particulièrement vrai avec des actifs volatils comme les crypto-monnaies. En tant que trader débutant, vous devez donc comprendre comment gérer au mieux les risques et développer un processus qui vous aide à limiter les pertes. Et ce processus peut varier d’un individu à l’autre :
La gestion du risque pour un investisseur à long terme pourrait simplement consister à ne jamais vendre, quel que soit le prix. La mentalité à long terme permet à l’investisseur de conserver sa position.
En revanche, pour un trader à court terme, la gestion du risque peut consister à définir des règles strictes pour savoir quand vendre, par exemple lorsqu’un investissement a chuté de 10 %. Le trader suit alors la règle par cœur afin qu’une baisse relativement faible ne se transforme pas en une perte écrasante par la suite.
Les traders débutants devraient envisager de mettre de côté une certaine somme d’argent et de n’en utiliser qu’une partie, du moins au début. Si une position se retourne contre eux, ils auront toujours de l’argent en réserve pour négocier plus tard. L’essentiel est que vous ne pouvez pas négocier si vous n’avez pas d’argent. Garder de l’argent en réserve signifie donc que vous aurez toujours une réserve pour financer vos transactions.
Il est important de gérer le risque, mais cela a un coût émotionnel. Vendre une position perdante est douloureux, mais cela peut vous aider à éviter des pertes plus importantes par la suite.
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5. N’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre :
Enfin, il est important d’éviter de placer de l’argent dont vous avez besoin dans des actifs spéculatifs. Si vous ne pouvez pas vous permettre de le perdre – tout l’argent – vous ne pouvez pas vous permettre de le placer dans des actifs risqués comme les crypto-monnaies, ou d’autres actifs basés sur le marché comme les actions ou les ETF, d’ailleurs.
Qu’il s’agisse d’un acompte pour une maison ou d’un achat important à venir, l’argent dont vous aurez besoin au cours des prochaines années doit être conservé dans des comptes sûrs afin qu’il soit là quand vous en aurez besoin. Et si vous recherchez un rendement absolument sûr, votre meilleure option est de rembourser vos dettes. Vous êtes assuré de gagner (ou d’économiser) le taux d’intérêt que vous payez sur la dette. Vous ne pouvez pas perdre.
Enfin, ne négligez pas la sécurité de la bourse ou du courtier que vous utilisez. Vous pouvez être légalement propriétaire des actifs, mais quelqu’un doit les sécuriser, et cette sécurité doit être rigoureuse. S’ils ne pensent pas que leur crypto-monnaie est correctement sécurisée, certains traders choisissent d’investir dans un portefeuille de crypto-monnaies pour conserver leurs pièces hors ligne afin qu’elles soient inaccessibles aux pirates ou autres.
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Autres moyens d’investir dans les crypto-monnaies :
Bien que l’investissement direct dans les crypto-monnaies soit le moyen le plus populaire, les traders ont d’autres moyens d’entrer dans le jeu des crypto-monnaies, certains plus directs que d’autres. Il s’agit notamment de :
Les crypto-futures : Les contrats à terme sont une autre façon de parier sur les fluctuations de prix du bitcoin, et les contrats à terme vous permettent d’utiliser le pouvoir de l’effet de levier pour générer des rendements (ou des pertes) massifs. Les contrats à terme sont un marché en évolution rapide et exacerbent les mouvements déjà volatils de la crypto.
Les fonds cryptographiques : Il existe également quelques fonds cryptographiques (comme le Grayscale Bitcoin Trust) qui vous permettent de parier sur les fluctuations de prix du bitcoin, de l’ethereum et de quelques autres altcoins. Ils peuvent donc être un moyen facile d’acheter de la crypto par le biais d’un produit de type fonds.
Actions d’échange ou de courtage de crypto-monnaies : L’achat d’actions d’une société prête à profiter de l’essor des crypto-monnaies, quel que soit le gagnant, peut également être une option intéressante. Et c’est le potentiel d’une bourse comme Binance ou d’un courtier comme bitFlyer qui tire une grande partie de ses revenus du trading de crypto-monnaies.
ETF blockchain : Un ETF blockchain vous permet d’investir dans les entreprises qui pourraient profiter de l’émergence de la technologie blockchain. Les meilleurs ETF blockchain vous donnent une exposition à certaines des principales sociétés cotées en bourse dans cet espace.
Mais il est important de noter que ces entreprises font souvent beaucoup plus que des affaires liées à la crypto-monnaie, ce qui signifie que votre exposition à la crypto-monnaie est diluée, ce qui réduit votre potentiel de hausse et de baisse.
Chacune de ces méthodes varie en termes de risque et d’exposition aux crypto-monnaies. Vous devez donc comprendre exactement ce que vous achetez et si cela correspond à vos besoins.
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Sébastian Magni est un Spécialiste du SEO et Inbound Marketing chez @LCM
