Le marché boursier est une place de marché physique ou numérique où s’échangent des actions de sociétés cotées en bourse, dans le but de réaliser un profit sur les variations de prix. Le prix d’une action est très dynamique et dépend d’une multitude de facteurs tels que l’offre et la demande, les performances du secteur, le sentiment des investisseurs et les conditions économiques, politiques et sociales locales et mondiales.
C’est probablement la raison pour laquelle la négociation d’actions est souvent considérée comme une activité à haut risque et à haut rendement. Au cours des deux dernières décennies, la numérisation a transformé le paysage de la négociation d’actions, qui est passé de la négociation sur le parquet, avec un enregistrement manuel des prix et des ordres par l’intermédiaire des courtiers et des négociants, à la négociation en ligne.
Avec la négociation en ligne, le marché boursier devient facilement accessible à tous les individus. L’ouverture d’un compte démat peut être réalisée entièrement en ligne en un rien de temps et les transactions peuvent être effectuées dans le confort de votre domicile, sans l’aide d’un courtier.
Cette facilité de négociation des actions signifie également que de plus en plus d’investisseurs individuels, qui n’ont pas une connaissance approfondie des tendances boursières, entrent dans le jeu. Pour eux, les technologies telles que l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique sont des bouées de sauvetage, qui les aident à amortir leur expérience dans l’arène boursière. Dans cet article, nous allons nous pencher sur le rôle de l’IA sur le marché boursier et étudier ses avantages et ses limites.
L’IA et la négociation des actions
Qu’il s’agisse de plateformes de négociation en ligne ou d’outils d’analyse des transactions, la technologie constitue aujourd’hui l’épine dorsale des marchés de capitaux. Le marché mondial des plateformes de négociation en ligne devrait atteindre 12,16 milliards USD en 2028, avec un TCAC de 5,1 % au cours de la période de prévision (2021-2028), grâce à l’IA.
Alors que les plateformes de trading en ligne rendent votre expérience boursière transparente et rapide, le temps nécessaire à l’exécution d’une transaction boursière étant réduit à quelques nanosecondes, les outils d’analyse de trading jouent un rôle important dans l’amélioration de l’intelligence de l’investisseur moyen.
Ces outils tirent parti de la capacité fondamentale de l’IA à analyser de vastes volumes de données historiques provenant de sources variées (données financières, politiques et économiques), pour déduire les tendances des actions, les schémas, le sentiment des investisseurs, faire des prédictions sur le prix des actions et fournir des informations sur le marché, le tout en temps réel.
L’analyse prédictive, l’apprentissage automatique, les algorithmes d’IA et l’analyse des sentiments sont utilisés pour découvrir des opportunités d’investissement, constituer des portefeuilles et exécuter automatiquement des transactions à des prix optimaux.
L’IA rend également les prévisions de marché plus précises et plus efficaces, ce qui permet d’atténuer les risques et d’obtenir de meilleurs rendements.
Il existe quatre types de négociation d’actions qui utilisent l’intelligence artificielle : la négociation quantitative, la négociation algorithmique, la négociation à haute fréquence et la négociation automatisée. La négociation quantitative utilise la modélisation et l’analyse quantitatives du prix et du volume des actions et des transactions pour identifier les opportunités d’investissement.
Le trading algorithmique, également connu sous le nom de black-box trading, utilise un ensemble de règles prédéfinies, dérivées d’une analyse minutieuse des données historiques, pour exécuter des transactions à des moments précis. Le trading à haute fréquence est un trading algorithmique à grande échelle, où un grand nombre d’ordres sont négociés en quelques secondes.
Un système de négociation qui combine la négociation quantitative avec des algorithmes automatisés basés sur des données historiques est appelé négociation automatisée. Il existe plusieurs robots d’IA pour la négociation d’actions qui sont très populaires parmi les investisseurs bricoleurs.
Ces robots aident les investisseurs en leur fournissant des informations et des prévisions, en suggérant des signaux de sortie et d’entrée, en recommandant et en exécutant des transactions boursières avec précision et en envoyant des alertes. Trade Ideas, Signal Stack, Stock Hero, TrendSpider et Scanz en sont quelques exemples.
Avantages de l’intelligence artificielle pour la négociation des actions :
L’intelligence artificielle présente plusieurs avantages d’une grande portée pour le secteur boursier. En voici quelques-uns :
Une recherche boursière précise et rapide
L’IA permet de corréler et d’analyser de vastes volumes de données provenant de sources disparates et d’en tirer des conclusions significatives. La négociation d’actions par l’IA combine l’analyse de rapports financiers, les tendances du secteur et du marché, les données historiques sur le prix et le volume des actions, les conditions économiques et bien d’autres choses encore, afin de découvrir des opportunités d’investissement lucratives.
Les modèles ML et DL sont utilisés pour étudier les données boursières, tandis que les techniques NLP sont utilisées pour analyser le sentiment des articles et des rapports. Ces algorithmes de modélisation quantitative, d’analyse qualitative des sentiments et d’analyse prédictive sont utilisés pour prendre rapidement et automatiquement des décisions précises fondées sur des données.
Les systèmes de négociation par IA sont automatisés et présentent donc un risque réduit d’erreur humaine. La recherche boursière devenant plus rapide et plus automatisée, le nombre de personnes entrant dans le jeu de la négociation boursière a considérablement augmenté. Selon Business Standard, le nombre de comptes démat a augmenté de 34 % en 2022.
Atténuation des risques en temps réel, sans parti pris émotionnel :
“Le risque vient du fait que l’on ne sait pas ce que l’on fait. – Warren Buffett.
Grâce à l’analyse prédictive et aux prévisions, les systèmes de négociation par IA peuvent identifier les risques potentiels à l’avance et contribuer à les atténuer. L’intelligence artificielle fonctionne en temps réel et peut donc mieux répondre aux fluctuations des conditions du marché.
L’investissement émotionnel est le grand ennemi de nombreux investisseurs particuliers, dont les décisions d’investissement sont fondées sur des émotions telles que la peur, la cupidité ou la pression des pairs, plutôt que sur des faits et des analyses.
Les opérations boursières basées sur l’IA reposent uniquement sur des données, des algorithmes et la logique et évitent tout biais émotionnel dans la prise de décision, ce qui permet d’éviter les décisions impulsives qui peuvent avoir un impact sur la rentabilité.
Vitesse et rentabilité accrues :
Les vitesses de négociation sont désormais en temps réel grâce à l’IA et à la numérisation. La communication avec les courtiers n’est plus un obstacle, grâce à la négociation automatisée, où les transactions boursières sont exécutées en quelques fractions de seconde.
L’IA permet également d’automatiser les tâches répétitives, rendant redondants les opérateurs tiers tels que les courtiers, les négociants et les analystes, ce qui permet de réduire les coûts.
Amélioration de l’analyse prédictive et des prévisions :
L’intelligence artificielle, bien connue pour ses capacités de reconnaissance des formes et d’analyse prédictive, est bien meilleure pour prévoir les tendances boursières et les comportements du marché.
L’IA peut traiter des informations variées provenant de différentes sources et en déduire des tendances et des sentiments, avec précision et rapidité. Les logiciels d’IA peuvent créer des graphiques et des rapports intuitifs et illustratifs pour présenter leurs résultats et les mettre à jour en temps réel.
L’IA peut-elle battre la bourse ?
Voici maintenant la question la plus intéressante. L’intelligence artificielle peut-elle battre le marché boursier et surpasser régulièrement les traders humains ? Si c’était le cas, les marchés boursiers seraient synonymes d’argent gratuit pour tous ! Les marchés boursiers constituent l’un des environnements les plus complexes et les plus dynamiques.
Une prise de décision collective impliquant à la fois des humains, des machines et des algorithmes est nécessaire pour prendre des décisions significatives, en particulier lorsqu’ils sont touchés par des événements de type cygne noir, tels que la pandémie ou la guerre en Ukraine, par exemple. Parfois, les algorithmes et les machines peuvent même conduire indirectement à des événements de type cygne noir.
De nombreux chercheurs en finance tentent de répondre à la question de savoir si l’IA peut battre le marché boursier au fil du temps, de manière quantitative. Il existe plusieurs articles, livres blancs et documents techniques sur ce sujet. Si les avis sont partagés, une idée claire se dégage : l’IA peut être un “copilote” qui rend le parcours de l’investisseur plus fluide, plus efficace et plus prudent.
L’IA n’est pas parfaite. L’humain dans la boucle ne peut pas être éliminé. Mais l’IA peut faciliter son travail et le rendre plus efficace. Ayant parcouru un long chemin depuis la détection des fraudes jusqu’aux prévisions boursières, l’intelligence artificielle est là pour durer et il nous appartient de l’exploiter judicieusement pour rester en tête de la courbe d’investissement.
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Sébastian Magni est un Spécialiste du SEO et Inbound Marketing chez @LCM
