Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, était prête à renflouer FTX. Puis elle s’est retirée de l’opération.
Qu’est-ce que FTX ?
Officiellement basé aux Bahamas, FTX est géré depuis les États-Unis, avec ses plus grands bureaux à Chicago et Miami.
Il s’agit d’une bourse de crypto-monnaies qui aide les gens à acheter et à vendre des actifs crypto. Les crypto-monnaies reposent toutes sur la même structure de base que leur actif vedette, le bitcoin : une “blockchain” accessible au public qui enregistre la propriété sans qu’aucune autorité centrale ne la contrôle. FTX est grand et important car, avec son rival Binance, il traite la majorité des échanges de crypto-monnaies dans le monde.
FTX et Binance sont toutes deux des bourses “internationales”, l’équivalent en crypto-monnaies d’un casino offshore. Chacune d’elles exploite également un point de vente indépendant réglementé par les États-Unis, qui suit de près le peu de réglementation du gouvernement américain, mais la majeure partie de l’argent qui circule dans leurs livres n’est en fait pas limitée par les exigences réglementaires.
Les deux sociétés ont bâti leurs activités sur des options de négociation risquées qui ne sont pas légales aux États-Unis. Elles ont chacune des branches américaines plus petites, Binance.us et FTX.us, qui sont séparées de leurs sociétés sœurs et sont destinées à se conformer à la réglementation américaine.
Que sont FTX et Binance ?
FTX et Binance sont des bourses de crypto-monnaies, ce qui signifie qu’elles permettent aux clients d’échanger des monnaies numériques contre d’autres monnaies numériques ou de l’argent traditionnel, et vice versa. Ces deux bourses traitent la majorité des échanges de crypto-monnaies dans le monde, selon CoinMarketCap, un outil de suivi des données du secteur.
FTX, l’une des plus grandes bourses du monde, est dirigée par Sam Bankman-Fried et a son siège aux Bahamas. Elle a dépensé des millions de dollars pour faire pression sur les législateurs américains afin d’instaurer une réglementation favorable aux crypto-monnaies.
Binance, la plus grande bourse, est dirigée par le milliardaire Changpeng Zhao. La société, qui n’a pas de siège officiel et fonctionne en grande partie en dehors des États-Unis, a été scrutée pour avoir contourné les règles réglementaires. Binance a été l’un des premiers investisseurs de FTX.
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Pourquoi FTX a-t-il eu des problèmes ?
FTX possède un jeton de crypto-monnaie natif appelé FTT, que les traders utilisent pour des opérations telles que le paiement des frais de transaction. L’année dernière, M. Zhao a revendu sa participation dans FTX à M. Bankman-Fried, qui l’a payée en partie avec des jetons FTT.
Le 2 novembre, la publication cryptographique CoinDesk a fait état d’une fuite de document qui semblait montrer qu’Alameda Research, un fonds spéculatif dirigé par M. Bankman-Fried, détenait une quantité inhabituellement élevée de jetons FTT. FTX et Alameda sont censés être des entreprises distinctes, mais le rapport affirmait qu’ils avaient des liens financiers étroits.
Binance a annoncé le 6 novembre qu’elle vendrait ses jetons FTT “en raison des récentes révélations”. En réponse, le prix du FTT a chuté et les traders se sont précipités pour se retirer de FTX, craignant qu’il s’agisse d’une autre société de crypto-monnaie déchue.
FTX s’est démené pour traiter les demandes de retrait, qui ont atteint un montant estimé à 6 milliards de dollars en trois jours. La société a semblé entrer dans une crise de liquidité, ce qui signifie qu’elle n’avait pas l’argent nécessaire pour répondre aux demandes.
Comment Binance est-il intervenu ?
Mardi, Binance a déclaré avoir conclu un accord pour renflouer FTX en rachetant la société. Mais, a ajouté M. Zhao dans son annonce, “Binance a la possibilité de se retirer de l’accord à tout moment”.
Dans une annonce parallèle, M. Bankman-Fried a déclaré que l’accord protégerait les clients et permettrait à FTX de finir de traiter leurs retraits. Il a tenté de dissiper les rumeurs de conflit entre FTX et Binance, ajoutant que “nous sommes entre les meilleures mains”.
Pourquoi l’accord entre Binance et FTX a-t-il été rompu ?
Mercredi, Binance a annoncé qu’elle n’achèterait plus FTX, déclarant qu’elle était arrivée à cette décision “à la suite d’une diligence raisonnable de l’entreprise.” Elle a également cité des enquêtes réglementaires et des rapports sur des fonds mal gérés.
“Chaque fois qu’un acteur majeur d’une industrie fait faillite, les consommateurs de détail en souffrent”, a déclaré Binance dans un communiqué. “Nous avons vu au cours des dernières années que l’écosystème cryptographique devient plus résilient et nous croyons qu’avec le temps, les valeurs aberrantes qui utilisent mal les fonds des utilisateurs seront éliminées par le marché libre.”
Jeudi, FTX a annoncé avoir conclu un accord avec Tron, une plateforme blockchain, pour échanger certains jetons de FTX vers d’autres portefeuilles de crypto-monnaies.
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Quelle est la prochaine étape pour FTX ?
L’entreprise doit soit trouver des milliards de dollars pour répondre aux demandes de retrait des clients, soit endiguer l’exode en trouvant un moyen de les rassurer sur la sécurité de leur argent. Ce n’est jamais facile lorsque tant de clients se précipitent vers la porte. Bloomberg a rapporté jeudi que Bankman-Fried avait déclaré que la société avait besoin de 4 milliards de dollars pour rester solvable, avec un déficit de financement de 8 milliards de dollars.
Des questions plus profondes se posent également pour la bourse. Un jour seulement avant que la société n’accepte de vendre à Binance, Bankman-Fried a tweeté que FTX allait “bien” et qu’elle ne négociait pas du tout avec les actifs des clients. Mais un message adressé aux investisseurs par Sequoia Capital, une société de capital-risque qui a investi 150 millions de dollars dans FTX, indiquait que la société n’était pas seulement confrontée à une pénurie de liquidités, mais aussi à des problèmes de solvabilité, ce qui signifie qu’elle devait plus d’argent qu’elle n’en avait réellement.
Le lendemain de l’échec de la vente, “SBF” a refait surface et s’est excusé pour ses échecs. “J’ai merdé deux fois”, a-t-il écrit, donnant le coup d’envoi d’une série de tweets dans lesquels il s’est excusé pour sa mauvaise communication et a déclaré qu’il avait supposé à tort que la bourse ne pouvait pas faire face à une crise de liquidités, mais a affirmé qu’elle n’était pas réellement insolvable.
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